随着资管新规过渡期步入尾声，资管机构在组织架构、产品设计、投资管理等多个方面的综合能力面临考验，而理财托管数据的透明化在全面净值化时代也亟需数字化助力。在24日举办的2021年全球财富管理论坛上，银行业理财登记托管中心副总裁管圣义强调：“数字化是银行财富管理的驱动力，金融科技是银行理财的核心竞争力，数据化是基础，三者缺一不可。”

管圣义表示，目前理财市场数字化转型已经初具成效，而且成效较为显著，整个银行理财行业的数据库已经基本建成，理财行业基础设施建设已经完成统一工作。

首先是理财登记系统的建立。该系统在银保监会指导下集中登记全行业的产品发行、投资、投资者、产品存续，以及资金清算决算全流程的业务要素，已经实现了与800余家理财产品发行机构的专线联网，涵盖了产品的发行数据、流量数据、存量数据、实时数据、余额数据等600多个业务要素。管圣义介绍称，目前理财产品的创设已经实行了线上化、程式化、流程化、数字化，理财投资领域更是应用了金融科技大数据，智能投顾、量化分析起到了重要作用。

其次是数源规范和统计系统的设立。数据源的统一规范是金融行业的基础和标准，而利用大数据建立行业统一的监测模型，通过数字化、智能统计、云计算等把数据集中起来，为投资者提供便利的同时，监管也可以及时发现整个理财资金从哪里来、往哪里去。银行业理财登记托管中心及时向市场发布权威信息，建立了理财市场月报、季报、半年报、年报发布体系和机制。

再次，建设行业数据交换平台。银行业理财登记托管中心建设该平台的目的在于，解决理财产品销售过程中发行人与代销机构之间的数据传输，既能有效保护投资者，也有利于监管机构第一时间了解、掌握理财产品销售的详细情况。

今年6月银行业理财中心发布的年报显示，截至上半年，全国325家机构和20家理财公司共计发行理财产品62.41万亿元，涉及2.55万只产品，全市场理财余额已经达到25.8万亿元，90%以上由个人投资者认购。从理财大数据揭示的理财转型成果来看，理财产品净值化程度已达79.03%。

尽管理财信息的透明度已经逐步提高，各机构也加大了理财的信息披露程度，但如何保证这些数据的准确、及时、完整？

管圣义认为，保证金融行业数据准确、完整至少要做到四点：第一，数据采集方面确定采集范围，保证数据能及时、全面进入大数据库；第二，制定明确的采集标准，即必须有数据源的基础解释，避免同样的产品要素在不同机构给予不同的理解和定义，导致基础数据混乱；第三，数据质量调查即数据治理。通过大数据模型进行比对，根据数据之间的逻辑关系进行校验，可以进一步确定数据是否符合逻辑。第四，在采集路径方面，要分情况对待。统一的业务系统更方便、更高效，能保证数据的准确、及时、完整；各自开发的业务系统，则需要各机构内部相关系统对接统一的理财登记信息系统。